跌宕起伏的 2020 年即将结束, 在这一年中, 国际形势风云变幻, 新冠疫情席卷全球. 区块链和加密行业见证了 "黑色星期四" 的恐惧, 也见证了创下历史新高的酣畅, 见证了 DeFi 热潮时的疯狂, 也见证了机构资本的贪婪.
《比推》也回顾了过去一年中发生的那些大大小小的事件, 整理出了区块链和加密行业中出现最多的 50 个关键词.
新冠
新冠疫情是 2020 年的 "黑天鹅" 事件, 它对全球近 80 亿人口的生活产生了深刻的影响, 每个国家和行业都不得不做出改变. 不过对加密和区块链行业来说, 这是一个千载难逢的机遇. 数字货币和支付系统加速发展, 区块链技术更加广泛应用, 比特币等加密货币成为对冲法币通胀的不二选择.
黑色星期四
覆巢之下, 焉有完卵. 3 月 12 日在全球资产市场暴跌的大背景下, 加密资产未能独善其身. 市值最高的加密货币比特币几近腰斩, 这让人们再次思索加密资产与传统资产之间的联系. 不过令人欣喜的是, 虽然同传统资产间仍有较强的相关性, 但是加密资产很快便从大跌中复苏.
负油价
4 月 21 日凌晨, 美国 WTI 原油期货的 5 月交付合约价格跌至 - 37.63 美元. 这让质疑比特币等加密货币价格波动过大的人哑口无言. 事实上在 2020 年的大部分时间中, 比特币等加密货币的价格波动幅度并不大, 加密资产的成熟肉眼可见.
中美关系
地缘政治始终是加密行业和加密市场格外关注的领域, 在今年年初美国和伊朗关系恶化的背景下, 中国和美国两个大国的打打和和同样影响着加密行业. 从贸易谈判签订第一阶段协议, 到互相关闭对方领事馆. 在地缘政治关系紧张时, 加密资产往往被作为 "避险资产".
脱欧
英国脱欧在加密和数字监管方面带来的不确定性要大于对加密市场的影响. 虽然这可能会使部分投资者将法定货币资产转化为加密货币, 但是对加密行业更大的影响在于, 一些总部此前位于英国的公司正在迁往欧洲的其他国家以规避监管政策不确定性的风险.
美国大选
特朗普还是拜登? 在今年下半年, 加密行业为这两种不同的美国大选结果进行了无数次推演, 但是最后却发现, 无论谁最终大选, 都无法改变加密行业和市场的大趋势. 在特朗普治下美股表现优异, 有利于加密市场, 而拜登可能会带来监管的确定性, 同样有利于加密行业.
减半
四年一次的, 除了美国大选, 还有比特币的区块奖励减半. 5 月份, 如期而至的减半如钝刀割肉般影响着整个加密市场的走势, 虽然在当月比特币的价格未能马上飙升, 但是在整个下半年的加密牛市当中, 我们都能看到比特币的第三次区块奖励减半造成的供应减少的影响.
数字黄金
彭博社在比特币减半后的一份报告中称, 2020 年是比特币向数字黄金过渡的关键一年. 在全球疫情蔓延和经济遭到重创的这一年中, 比特币交出了一份还算及格的答卷. 虽然未能在上半年传统资产市场崩溃时突飞猛进, 但是下半年比特币的优异表现让投资者惊呼,"数字黄金" 正在取代 "真正的黄金".
1 万美元
这是 2020 年多空双方争夺最为激烈的一个价位. 在 9 月份之前, 1 万美元是比特币最为重要的技术和心理阻力位. 在超过半年的时间中, 比特币一直在试图突破这一价位, 经过了十余次的尝试之后, 比特币终于形成突破并势如破竹进入上行通道.
历史新高
12 月 1 日, 比特币终于突破了 2017 年 12 月 17 日创下的前历史高点, 并在此之后突破 2 万美元多次刷新历史新高, 这是今年加密牛市中的一个里程碑式的事件, 标志着比特币的成熟以及主流对加密资产的认可.
机构
主流对加密资产的认可体现在机构资金的流入上. 业内人士认为, 如果 2017 年的加密牛市是个人投资者和 ICO 热潮推动的话, 那么 2020 年的牛市则是理性而可持续的, 推动力是来自机构的为了对冲通货膨胀和法定货币贬值的需求.
Grayscale
工欲善其事, 必先利其器. 机构资金不会选择可能会面临安全, 监管等多方面风险的加密货币交易所, Grayscale 的受监管的比特币信托基金和以太坊信托基金为机构资金提供了风险最小的投资比特币的工具. 在 2020 年中数十亿美元的资金流入就是对 Grayscale 的加密投资工具的最好的认可.
MicroStrategy
MicroStrategy 代表了华尔街上的 "聪明钱", 该公司在今年下半年宣布投资了 4.25 亿美元的比特币, 并且在投资三个月之后就获得了 50% 的浮盈. 这是对比特币和加密资产最好的背书, 在 12 月比特币价格创下新的历史高点之后, MicroStrategy 仍未停止投资比特币的脚步, 该公司发行了价值 6.5 亿美元的可转债以继续加仓.
Square
同 MicroStrategy 不同, Square 一直是加密行业的深度参与者. 其 Cash App 为投资者提供了便捷的投资者加密货币的方法, 今年下半年, Square 宣布投资者 5000 万美元的比特币. 此外, Square 还成立了加密货币开放专利联盟, 旨在通过创建协作专利库来增加对加密技术的访问.
PayPal
PayPal 的入场是 2020 年将加密货币推向主流人群的关键一步. 虽然目前其平台的加密交易只对美国用户开发, 但是已经表现出了巨大的购买力. 一旦 PayPal 的全球数十亿用户和 2800 万商家支持加密支付, 这将为加密行业释放无法想象的需求和应用.
Paul Tudor Jones
2020 年, 加密货币的布道者们已经不仅仅是圈内人士. 亿万富翁 Paul Tudor Jones 成为了其中最新的一员, 他不仅表示自己投资了比特币, 还建议所有人都将比特币加入自己的投资组合. 作为华尔街资产操盘手和宏观投资巨头, 他的游说使得更多投资者更加坚信比特币的价值.
J.K. 罗琳
比特币今年的频繁 "出圈" 是加密资产走向主流的重要信号. 很多娱乐界人士都表示对加密资产感兴趣或者已经投资了比特币. 这其中影响力最大的当属《哈利波特》系列小说的作者 J.K. 罗琳. 她在 5 月 16 日发推咨询关于比特币的情况, 这也引发了 V 神, Brian Armstrong 和埃隆. 马斯克等人的回复.
央行数字货币
在全国蔓延的新冠疫情的影响下, 纸币使用量的下降和数字支付的普及迫使各国央行不得不对数字支付系统和央行数字货币进行研究, 这其中中国的央行数字货币数字人民币开发上处于领先地位, 不过另外两大主要经济体美国和欧盟的数字美元和数字欧元同样处于关键阶段.
数字人民币
中国的央行数字货币数字人民币在 2020 年似乎每天都在取得进展. 从封闭测试, 到试点测试, 到数字人民币钱包和数字人民币红包, 中国的数字人民币正在一步一步走向大规模应用, 这还在全球范围内引发了央行数字货币的开发竞赛.
数字美元
美国将中国开发中的 "数字人民币" 视为对美元货币霸权的巨大威胁, 今年美国国内关于数字美元的讨论也无比热烈. 美国国会的多场听证会都与数字美元有关, 美联储也表示正在进行这一方面的研究.
数字欧元
数字欧元同样是欧洲央行今年的工作重点之一. 欧洲央行行长拉加德认为, 数字欧元将是正在进行的欧洲一体化进程的象征, 并最终有助于统一欧洲的数字经济. 虽然未作出是否将发行数字欧元的最终决定, 但是目前各方面的条件已经成熟, 数字欧元同样呼之欲出.
Libra(Diem)
2020 年, Libra 一边在努力想要人们不要把自己遗忘 (发布新版本白皮书), 一边又在努力让人们把自己遗忘(更名为 Diem). 为了得到监管机构的放行, Libra(Diem) 放弃了最初的多币种支持的稳定币的计划, 而改为推出单一币种的稳定币, 预计在明年, 全新的美元稳定币 Diem 就将面世.
USDT
市值最大的稳定币 USDT 在 2020 年增发了 160 亿美元, 由年初的 40 亿美元附近增发四倍至年末的 200 亿美元附近. USDT 稳定币在加密生态中的重要性毋庸置疑, 但是其仍然需要面对资产非一比一支持的质疑以及监管机构随时可能落下的大棒.
以太坊 2.0
以太坊 2.0 阶段 0 主网信标链的创世可能是 2020 年加密行业在技术领域最为重要的进展之一. 第二大区块链网络以太坊终于迈出了向权益证明网络演进的第一步, 如果能够如计划中的那样在几年内解决以太坊网络拥堵和高费用的问题, 那么以太坊 2.0 将会有无尽的未来.
Filecoin
Filecoin 是今年上线的另一个多次推迟主网上线时间的重要项目. Filecoin 作为 IPFS 的激励层, 旨在通过引入区块链和经济模型的设计来解决 IPFS 存在的问题. 区块链本身不适合存储大量的数据, 如果 IPFS 和 Filecoin 可以为区块链提供一种长期储存, 成本低廉, 安全性好, 隐私保护性强的存储方式, 它必将会成为区块链的重要基础设施.
BSN
4 月, 由中国主导的区块链服务网络 (BSN) 正式推出. BSN 旨在解决区块链学习成本较高, 开发周期较长, 应用部署成本高, 不同底层应用数据难以打通的问题. 作为中国的 "新基建" 的一部分, BSN 将作为区块链基础设施在其之上孕育无数的应用创新.
波卡
被冠以 "以太坊杀手" 波卡 (Polkadot) 是另一个在 2020 年中表现突出的项目. 一方面, 波卡生态在加密行业内纵横捭阖, 另一方面, 波卡平行链的开发也在紧锣密鼓的进行. 在加密市场方面, DOT 的市值也在今年强势进入前十.
Chainlink
作为预言机项目中的龙头老大, Chainlink 在今年表现抢眼. 特别是随着 DeFi 在今年夏天的蓬勃发展, 预言机成为整个生态中不可或缺或者说至关重要的一部分. 2020 年, Chainlink 同多个业内外项目或公司合作提供预言机服务, 其代币 LINK 的市值同样进入前十.
摩根大通
摩根大通代表了华尔街银行对加密和区块链行业的态度. 在年初发布的报告中, 摩根大通并不建议投资者投资加密货币, 但是自身却在积极拥抱区块链技术. 在将旗下区块链平台 Quorum 卖给 ConsenSys 之后, 摩根大通又建立了自己的区块链部门 Onyx, 并积极推动自身的数字货币 JPM Coin 的应用.
Visa
2020 年, 银行卡巨头 Visa 同多家加密公司合作推出了加密银行卡, 这同样加速了加密货币的普及. 此外, Visa 还申请了数字货币方面的专利, 并与 Circle 合作开始把 USDC 稳定币集成到其平台中, 支持其拥有 6000 万商家的全球支付网络进行 USDC 支付.
Coinbase
今年年中, 主要加密货币交易所 Coinbase 传出可能在纳斯达克上市的传闻, 这一消息在 12 月得到确认, 如果成功, Coinbase 将成为首家上市的主要加密货币交易所, 这同样将会成为加密进入主流的标志. 此外, 今年 Coinbase 面向机构的托管业务正在发展壮大, MicroStrategy 的 4.25 亿美元比特币收购正是通过 Coinbase 完成.
DeFi 热潮
2020 年夏天, 比天气还要热的是加密行业中的 DeFi 热潮. 各个 DeFi 项目继续如蚂蚁搬家般将传统金融系统的各个部分在区块链上重现, 并展现出了惊人的潜力. 在不到一年的时间中, DeFi 中锁定资产的总价值由 6.75 亿美元飙涨至近 150 亿美元, 涨幅达到惊人的 20 倍.
流动性挖矿
流动性挖矿是今年夏天 DeFi 热潮中的宠儿, 大量资金蜂拥而入, 每周甚至每天都在有新的项目推出流动性挖矿的经济模式. 这催生了 Yearn Finance 和 Harvest Finance 这一些收益聚合类项目的火爆, 不过随着九月份之后 DeFi 热度的消退, 这些项目的可持续性仍然有待于进一步验证.
Compound
借贷协议一直是 DeFi 领域中最为热门的应用, 而 Compound 在今年六月中旬发放治理代币 COMP 则彻底激活了这一领域, Maker,Aave 等借贷协议的锁定资产总价值也一直居高不下. 特别是在 COMP 币价暴涨的推动下, DeFi 项目纷纷跟随, 引发了大量资金的流入.
Yam
Yam 见证了 DeFi 热潮中最疯狂的一周, 也印证了 DeFi 热潮中令人担心的一面. 由于存在 Bug 的代码未经审计, Yam 项目在经历了上线之初的暴涨后随即发现存在问题, 在经历了 24 小时的努力仍无法解决之后, Yam 成为了今年夏天 DeFi 热潮中的一个反面教材.
YFI
收益聚合类项目 Yearn Finance(YFI)是今年最火热的 DeFi 项目之一, 并在热度退却之后仍在保持发展势头. YFI 代币的价格则一度突破 4 万美元, 是当时比特价格的四倍. 而 YFI 创始人 Andre Cronje 也成为了 DeFi 领域的网红, 并不断利用自己的影响力推出新的 DeFi 项目.
SushiSwap
SushiSwap 和其匿名创始人 Chef Nomi 讲述了一个 "中心化" 的 DeFi 项目如何去中心化的故事, 在推出后被指责存在安全问题以及疑似骗局之后, Chef Nomi 又被社区成员发现买币套现, 这最终使得 SushiSwap 项目的创始人转移出控制权.
Uniswap
去中心化交易所 DEX 也没有错过这一轮 DeFi 热潮. DEX 龙头老大 Uniswap 主导了非托管交易所的市场份额, 由于提供了最广泛的资产范围和无许可的上市流程, Uniswap 从今年夏天的 DeFi 热潮中受益颇丰.
NFT
在 DeFi 热潮过后, NFT 被认为最有可能成为业内的新热点. 在 2020 年, 多件数字艺术品和加密收藏品高价成交, 越来越多的数字艺术家进入这一领域进行创作, 目前 NFT 相关项目仍在升温, 这极有可能成为 2021 年的业内热点.
俄罗斯
今年俄罗斯在加密资产监管方面取得较多进展. 2021 年起, 该国公民可以使用数字金融资产进行交易, 但是仍不能使用加密货币进行支付. 俄罗斯还计划要求加密矿工报告挖矿数据, 加密货币交易者为加密资产报税以及公务员申报加密资产等. 此外, 该国还将区块链用于地区性投票当中.
OCC
由前 Coinbase 交易所高管 Brian Brooks 领导的美国财政部货币监察长办公室 (OCC) 正在试图为加密企业提供良好的经营环境. 拟议的规则这将使加密货币企业能够更多地使用银行服务, 除非它们涉及某些特定的风险.
SEC
在今年, 美国证券交易委员会 (SEC) 加大了对其认为是未注册证券的首次币发行 (ICO) 行为的追查力度. 其执法部门在前 11 个月已经收取了超过 46.8 亿美元的非法收入和罚款, 其中超过四分之一的罚款来自于 Telegram 的 Gram 代币销售. 总共有 12.6 亿美元的未注册 ICO 资金被移交给了 SEC.
Telegram
5 月 13 日, Telegram 创始人 Pavel Durov 在官方 Telegram 频道发文称, 由于受到监管机构的阻碍, Telegram 长期运行且陷入困境的区块链项目 TON 正式关闭. 美国证券交易委员会去年起诉 Telegram 以制止该公司向美国投资者分发 TON 代币.
BitMEX
2020 年, 同样遭遇监管大棒的还有加密衍生品交易所 BitMEX.10 月 1 日, 美国商品期货交易委员会 (CFTC) 认为该交易所非法运营加密货币衍生品交易平台并违反反洗钱规定, 还对 BitMEX 交易所 CEO Authur Hayes 在内的四名高管发起诉讼. 这一事件一度引发了加密市场震动.
比特大陆
矿机巨头比特大陆创始人吴忌寒与詹克团之间的宫斗大戏从年初持续到年末, 双方利用自身控制的比特大陆平台向对方展开攻势, 并在法人变更, 股东大会决议等方面对簿公堂. 虽然在 12 月传出双方达成协议的消息, 但这显然影响了比特大陆的竞争力, 一方面三巨头中的亿邦和嘉楠都已上市, 另一方面身后的神马矿机还在追赶, 比特大陆亟需迅速挽回局面.
澳本聪
2020 年的另一场悬疑大戏来自澳本聪 Craig Wright 与 Ira Kleiman 的百亿美元比特币之争, 虽然 Wright 口中的郁金香信托于今年到期, 但是种种证据表明, 他在法庭上提供了并不真实的证据. 目前, 该案件已经被推迟至 2021 年开庭审理.
闪电贷
闪电贷攻击正成为 DeFi 项目最为忌惮的杀手. 2020 年, bZx,Balancer,Harvest Finance,Value,Cheese Bank,OUSD 等多个项目遭受闪电贷攻击, 损失金额达数千万美元. 这凸显了 DeFi 协议安全的重要性, 当流入 DeFi 的资金越来越多时, 这一点已经尤为重要.
推特被攻击
7 月 16 日, 社交媒体推特遭遇 "史诗级" 攻击, Coinbase,Gemini, 币安等加密交易所以及巴菲特, 奥巴马, 拜登, 贝佐斯等名人的推特账户被盗并发布了 "比特币诈骗" 信息, 这引发了圈内外对于中心化平台安全性的担忧.
OKEx 暂停提币
10 月 16 日, 加密交易所 OKEx 暂停提币, 因为该公司部分私钥负责人正在配合公安机关调查目前正处于失联状态导致无法完成授权. 这引发了加密市场小幅震动, 虽然最终在 11 月 27 日 OKEx 恢复提币, 但是仍对该交易所产生了不可逆转的影响, 大量比特币流入币安等竞争对手.
PlusToken
币圈最大的资金盘 PlusToken 骗局在 2019 年给用户和投资者造成了约 30 亿美元的损失, 在今年 9 月, 6 名骨干被检察院提起公诉. 今年来, 全部 27 名主要犯罪嫌疑人和 82 名骨干成员被抓捕归案. 今年 11 月, 根据刑事裁定书, 所有扣押的数字货币已经依法出售变现.
来源: http://blockchain.51cto.com/art/202012/636641.htm