金融行业信息化建设较早, 但由于早期的信息化建设多以单一部门或者业务为单位, 导致系统繁多, 因为数据不通, 在进行一系列业务流程操作时, 普遍存在大量人工登录, 重复对不同表单进行手工录入, 数据核对, 确认等工作, 耗费业务人员大量的时间和精力, 且长时间的人工校验容易在核对过程中出现错误, 遗漏, 业务效率低下.
而这些人工操作大部分具有重复性高且规则明确的特点, 借助软件机器人可实现诸多金融数据相关业务的高效处理, 既可以提升工作效率和准确率, 还可以不受办公地点的约束, 在任意时间, 地点启动机器人来自动完成工作.
以代销业务为例说明. 代销业务是指持牌金融机构委托代销商向客户推介, 销售其发行的金融产品的活动. 在产品代销过程中, 产品管理机构与代销机构需对产品认购, 申购, 赎回, 转让, 分红和到期清盘等业务进行份额清算和资金交收, 即产品代销清算.
虽然大部分代销清算工作可由 TA 系统自动完成, 但由于涉及客户结算资金的安全性, 部分关键步骤仍需要人工介入复核. 随着代销机构和代销产品数量增多, 人工核对面临工作量巨大且容易出错的问题.
信托 TA 代销清算流程包括对交易申请数据和行情数据的处理.
交易申请数据又分为开户申请, 账户信息修改申请等账户类数据, 以及认申购, 赎回, 转让, 分红, 清算等申请数据. 在 TA 代销清算流程中, 为确保资金交割及客户资产数据的准确性, 在申请数据导入和行情复核两个流程节点均需要人工介入复核. 随着代销产品, 代销机构数量的增加, 且代销清算工作时效性的要求较高, 人工复核工作量巨大且容易出错, 业务人员工作压力较大.
人工处理容易出现的问题有: 代销产品多, 人工逐一复核, 工作量大; 代销机构多, 各家接口标准不统一, 人工复核容易出现错误; 时效性要求较高, 需在规定时间内导出行情数据并分发至各代销机构.
为提高代销清算工作的效率和准确性, 启用软件机器人实现数据核对与行情发送的流程自动化, 经过几个月的稳定运行, 得到相关业务人员的高度认可.
(1) 数据核对: 软件机器人自动远程登录深证通服务器, 依次打开各代销商上传的数据文件, 获取各代销机构的账户, 交易, 电子合同和涉税等数据, 进行筛选汇总. 自动登录 TA 系统, 读取系统中导入的代销数据. 自动比对代销数据文件与系统导入数据, 高亮标注异常数据, 输出核对结果供业务人员确认.
(2) 行情发送: 自动登录 TA 系统, 依次打开各代销商产品行情数据, 采集重点关注的行情信息, 自动发送至邮箱或指定微信工作群组.
代销清算过程中通过应用软件机器人, 节省人工工作量, 大大提升了工作效率和准确率, 让业务人员将精力投入到更有价值的创新工作中去.
来源: http://www.bubuko.com/infodetail-3655835.html