1 月 24 日, 火币网创始人李林在全员信中透露: 2018 年, 火币 OTC 日均交易额超过 1 亿美金, 已经成为全球交易量最大的 OTC 平台之一.
第二天, 传出 "微信支付, 支付宝对火币网发函要求下架 OTC 支付通道, 停止非法使用其商标" 的消息, 随后被火币网辟谣 "未收到律师函".
今天, 白话区块链就给大家科普什么是 OTC(场外交易)以及 OTC 的风险.
01 什么是 OTC(场外交易)?
OTC 交易, 即场外交易, 是相对于场内交易而言的, 那两者的区别是什么呢?
场内交易, 买家, 卖家分别把钱和币存入交易平台, 所有的买单, 卖单集中到一个交易池里, 系统自动撮合匹配的交易. 所以, 在场内交易中, 成交价格是实时变化的. 很多交易平台的场内交易, 往往会提供实时的 K 线图和挂单情况.
排除上面的场内交易, 其他交易统统称为场外交易, 包括私下交易, 以及通过第三方进行的一对一交易.
通过交易平台进行的场外交易, 类似淘宝: 买家下单, 交易平台冻结卖家的币, 买家直接付钱 (或币) 给卖家, 卖家确认收款后, 交易平台把币打给买家.
假如张三想通过交易平台的场外交易购买比特币, 有两种途径:
直接挑选发布出售比特币广告的卖家, 下单进行一对一直接交易, 就像淘宝购物一样;
直接在平台上发布买入比特币的广告, 当有卖家愿意接受该价格时, 卖家会在平台联系张三进行交易.
所以, 场外交易是点对点的交易, 平台提供信息聚合服务和作为中间人的担保服务.
02 场外交易的风险
场外交易的主要风险有两个.
一是可能存在的交易纠纷, 比如 PS 转账截图, 收到款不放币等等. 当然, 挑选信用较好的买 / 卖家, 可以很大程度减少这类风险, 况且随着科技的发展, 这类情况的举证越来越方便了.
二是政策风险. 虽然现在很多交易平台都遵循了 KYC(客户身份识别)和 AML(反洗钱), 且公司注册地址在国外, 但不少平台还是对国内用户开放. 由于相关监管政策的不完善, 给国内用户提供场外交易行为的合规性仍有待商榷.
微信, 支付宝, 银行都有义务遵守相关的监管规定,"不得直接或间接为代币发行融资和虚拟货币提供账户开立, 登记, 交易, 清算, 结算等产品或服务", 所以场外交易的支付如果被微信, 支付宝或是银行识别为可疑交易, 相关的支付账户或许会被冻结.
此外, 场外交易最好选择信誉良好的大平台, 谨防小平台跑路.
03 小结
虽然比特币等加密货币在国内被定义为商品, 买卖是合法的, 但交易平台向国内用户开放的行为存在法律法规上的争议. 场外交易虽然方便, 但也不能忽视潜在的政策风险.
你用过场外交易吗? 场外交易中, 你最担心的问题是什么? 欢迎在留言区留言.
来源: http://blockchain.51cto.com/art/201901/591285.htm