从最初的记价板记录交易的1.0阶段,到K线图,基本面研究,各种技术指标等的2.0阶段,发展到了现在越来越依靠人工智能技术的3.0阶段
周艾琳
当"阿尔法狗"横扫李世石,人工智能似已无所不能.
6月下旬,英国脱欧消息曾导致全球市场巨震.然而据《第一财经日报》记者获悉,国内某款机器人炒股系统("智能投顾",Robo-advisors)布局黄金主题,当天获利逾10%;同样,在今年2~6月间,该系统所选择的一揽子"无人驾驶"主题累计收益达70.16%.
"智能投顾本质上就是投资系统,其投资能力和长期可持续业绩才是核心竞争力.其背后团队必须包括有多年投资经验的基金经理,并将策略人工智能化."羽时金融董事长兼首席投资官李延刚在接受《第一财经日报》专访时表示.他也正是上述获得良好成绩的"羽时炼金术"智能投顾系统的创始人.
自2012年以来,智能投顾发展迅猛,海外则主要以美国的Betterment,Wealthfront和MotifInvesting为主.截至2015年末,智能投顾管理资产规模已达500亿美元(占总规模的近0.1%),预计到2020年有望突破2.2万亿.
"机器人炒股"这一在中美大热的概念,究竟面临什么机遇与挑战?
李延刚表示,当前智能投顾系统主要依靠的是量化投资技术和大数据挖掘技术.中国股市发展从最初的记价板记录交易的1.0阶段,到K线图,基本面研究,各种技术指标等的2.0阶段,发展到了现在越来越依靠人工智能技术的3.0阶段,智能投顾大发展时代已经来临.
核心:人的经验+人工智能
野村证券在近期发布的金融科技专题报告中指出,智能投顾总体有几大功能:投资者评估(风险承受的能力和意愿);建立投资组合,即筛选指数基金(ETF),多元化策略等;模拟动态市场表现.
而较之传统的资产管理模式,智能投顾的优点首先在于提供更优惠的投资建议(投资顾问的平均费用为整体投资组合价值的1.3%,而机器人投顾则仅为0~0.5%),且起投门槛更低(美国智能投顾的门槛为3000~5000美元,一般的则需50000~100000美元);其次,采用基于算法的量化投资;第三,是能够更自由地获得可比数据.
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来源: http://www.ailab.cn/Intelligent_Robots/2016081180105.html